Centre d’aide

ASSET.CH est un annuaire de gérants de fortune, family offices, sociétés de private equity, trustees et autres prestataires de services financiers en Suisse et au Liechtenstein. Vous comparez les profils par catégorie, canton, placement minimum, spécialisation et surveillance, et vous prenez directement contact.

L’utilisation est gratuite pour les particuliers et pour les sociétés. ASSET.CH ne fournit pas de conseil et ne fait pas d’intermédiation de placements – vous concluez l’accord directement avec la société.

Vers l’annuaire.

Société vérifiée : l’administration a vérifié que la société existe et est active au registre du commerce ou au registre IDE, que la personne inscrite a le droit de représenter la société (droit de signature ou procuration), que sa pièce d’identité correspond au nom du compte et que l’adresse e-mail appartient à la société. Si la société modifie son nom, son IDE, son site web ou le lien vers le registre, le badge disparaît jusqu’à une nouvelle vérification.

Surveillance vérifiée : l’inscription au registre de l’autorité de surveillance (p. ex. FINMA) a en outre été contrôlée.

Ni l’un ni l’autre ne constitue une recommandation ni une garantie de la qualité du conseil.

Sous Messages, vos conversations s’affichent comme un chat. Vous pouvez joindre jusqu’à 3 fichiers (PDF, JPG ou PNG, au maximum 10 Mo chacun) ; ils sont enregistrés de manière chiffrée et ne s’ouvrent que pour les personnes concernées. « Lu » indique que l’autre partie a vu votre dernier message.

• Support : avec « Contacter le support », vous écrivez à l’équipe d’ASSET.CH ; la réponse apparaît aussi sous Messages. Sans compte, nous répondons par e-mail avec un lien personnel.
• Signaler ou bloquer : sous chaque conversation, vous pouvez signaler un spam, une tentative de fraude ou un harcèlement. Ce n’est qu’alors que l’administration peut lire cette conversation. Bloquer met fin au contact ; la personne qui a bloqué lève le blocage en écrivant à nouveau.
• E-mails : sous Paramètres, choisissez un e-mail par message, un résumé quotidien ou aucun e-mail.
• Aide de l’IA (si elle est activée) : « Traduire » sur un message, automatiquement si vous le souhaitez ; lors de la rédaction, « Proposer une réponse », « Plus poli », « Plus court », « Corriger » et « Traduire en ». Ce ne sont que des propositions – rien n’est envoyé sans votre clic.

Chaque profil comporte un formulaire de contact. Afin que les sociétés reçoivent des demandes authentiques, les particuliers confirment une seule fois leur identité : adresse e-mail, pièce d’identité officielle avec selfie, contrôlée par l’équipe d’ASSET.CH, et – lorsqu’un service SMS est configuré – numéro de mobile par code SMS. Sans compte, aucun contact n’est possible ; la recherche et la comparaison fonctionnent aussi sans compte.

1. Créez un compte gratuit et confirmez votre adresse e-mail.
2. Sous Vérification, téléchargez votre pièce d’identité et un selfie et, si cela est demandé, confirmez votre numéro de mobile.
3. Envoyez votre message. Vous trouverez les réponses sous Messages ; vous recevez en outre un e-mail.

Au lieu d’écrire à chaque société séparément, vous pouvez décrire ce que vous cherchez sous Nouvelle demande (p. ex. gestion de fortune à partir de CHF 500'000 à Zurich). Les sociétés adaptées reçoivent la demande sans votre nom ni vos coordonnées et peuvent vous envoyer une offre.

Vous comparez les offres sous Mes demandes. Ce n’est que lorsque vous répondez à une offre que cette seule société voit votre nom. Une demande expire automatiquement, ou vous la clôturez vous-même.

La vérification protège les sociétés contre les fausses demandes et vous protège contre l’usage abusif de votre nom.

• Adresse e-mail : vous la confirmez au moyen du lien reçu après l’inscription.
• Pièce d’identité : photo du recto et du verso ainsi qu’un selfie avec la pièce d’identité. L’équipe d’ASSET.CH contrôle les images. Elles sont enregistrées sous forme chiffrée, seule l’administration peut les voir, et elles sont supprimées au moment de la décision.
• Numéro de mobile (lorsqu’un service SMS est configuré) : vous recevez un code par SMS. Un numéro ne peut être lié qu’à un seul compte.

Si le contrôle est refusé, vous voyez le motif sous Vérification et pouvez soumettre à nouveau.

Le profil est gratuit. Inscrivez-vous avec une adresse e-mail du domaine de votre société (pas de services de messagerie gratuits comme Gmail).

1. Complétez votre profil : catégories, spécialisations, placement minimum, surveillance, textes, logo.
2. Sous Vérification, indiquez votre IDE et confirmez que vous avez le droit de représenter la société – en tant que personne inscrite au registre du commerce avec droit de signature ou au moyen d’une procuration – et téléchargez une photo de votre pièce d’identité avec un selfie.
3. L’administration vérifie et active le profil. Les justificatifs et images de pièces d’identité téléchargés sont enregistrés sous forme chiffrée et supprimés après la décision.

Les sociétés vérifiées reçoivent les demandes qui correspondent à leurs catégories, à leurs cantons et à leur placement minimum. Vous voyez la demande sans le nom ni les coordonnées de la personne.

• Envoyez une offre sous Demandes : brève, concrète et sans coordonnées dans le texte (la personne répond via la plateforme).
• Si la personne répond, l’échange devient une conversation normale sous Messages.
• Vous définissez directement sous Demandes si vous êtes informé par e-mail des nouvelles demandes.

Sous Demandes, vous créez jusqu’à 10 modèles de réponse. En répondant, choisissez un modèle : les variables {titre}, {catégorie} et {canton} sont remplacées par les informations de la demande. Adaptez ensuite le texte – une offre personnelle convainc davantage.

Chaque demande a un suivi : nouvelle, lue, offre envoyée, en discussion ou clôturée. Vous indiquez vous-même « gagnée » ou « perdue », avec une note interne visible uniquement par votre équipe (enregistrée de manière chiffrée). En haut de la liste figurent les chiffres des 90 derniers jours et un filtre par suivi.

Sous Proposition de texte, vos informations de profil servent à créer un texte factuel. Si l’IA est activée, vous pouvez ajouter des mots-clés ; l’IA en tire un projet. Elle n’utilise que vos informations, ne fait aucune promesse de rendement et n’invente aucun chiffre. Vous vérifiez et modifiez la proposition avant de la reprendre.

Si la traduction automatique est active, les langues manquantes sont ensuite traduites. Les textes que vous rédigez ou modifiez vous-même ne sont jamais écrasés.

Informations de votre site web : en haut du profil de société, sous « Reprendre les informations de votre site web », ASSET.CH lit la page d’accueil et quelques sous-pages de votre propre site et propose catégories, spécialisations, clientèle, langues, adresse, coordonnées et une description. Vous cochez ce qui est juste, puis enregistrez le profil. Seul le site de votre société est lu (domaine du profil ou de votre adresse e-mail).

Par défaut, vous confirmez la connexion avec un code envoyé par e-mail. Une application d’authentification (p. ex. Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password) est plus sûre : sous Sécurité, commencez avec votre mot de passe, scannez le code QR et saisissez le premier code.

Vous recevez 10 codes de secours. Chacun est valable une fois et remplace le code de l’application si vous perdez votre téléphone. Imprimez-les ou enregistrez-les dans un gestionnaire de mots de passe. Sans l’application et sans code de secours, seul le support peut vous aider, après un contrôle d’identité.

Application ou code par e-mail : sous « Sécurité », vous définissez si seule l’application compte (le plus sûr) ou si vous choisissez à la connexion entre l’application et un code par e-mail – et par quoi la connexion commence. Sur la page du code, vous passez alors à l’autre méthode en un clic. Si vous désactivez l’application, le code par e-mail s’applique à nouveau.

Sous Sécurité, vous voyez où votre compte est connecté et pouvez mettre fin à certaines sessions ou à toutes les autres. Si vous vous connectez sur un appareil que votre compte n’a encore jamais utilisé, vous recevez un e-mail.

Lors de la saisie du code de confirmation, vous pouvez choisir « Faire confiance à ce navigateur » : le code n’est alors plus demandé sur cet appareil pendant quelques semaines. N’utilisez pas cette option sur des ordinateurs de tiers. Si vous modifiez votre mot de passe, toutes les sessions et la confiance accordée aux navigateurs prennent fin.

Les nouveaux mots de passe sont vérifiés par rapport aux fuites de données connues ; un mot de passe qui y figure est refusé.

Les gérants de fortune sérieux ne promettent pas de rendement. Méfiez-vous :

• d’un « rendement garanti », de placements « sans risque », d’intérêts mensuels très élevés ;
• des paiements d’avance, des frais pour un versement, des portefeuilles crypto ou des cartes cadeaux ;
• de la pression (« aujourd’hui seulement »), d’un contact par messagerie plutôt que par la société ;
• des offres visant à « récupérer » de l’argent perdu.

ASSET.CH ne demande jamais de mots de passe ni de codes. Si vous recevez un message suspect, signalez le profil avec « Signaler le profil ». Les messages présentant des schémas typiques sont en outre affichés avec un avertissement.

Les noms, adresses e-mail, numéros de téléphone, messages et demandes sont enregistrés sous forme chiffrée dans la base de données ; les images de pièces d’identité et les justificatifs sont en outre conservés sous forme de fichiers chiffrés, et uniquement jusqu’à la décision. Les sauvegardes sont également chiffrées.

Sous Paramètres, vous pouvez télécharger vos données (nLPD), modifier votre adresse e-mail ou supprimer votre compte. Plus de détails dans la déclaration de protection des données.