Centro assistenza

ASSET.CH è una directory di gestori patrimoniali, family office, società di private equity, trustee e altri fornitori di servizi finanziari in Svizzera e nel Liechtenstein. Lei confronta i profili per categoria, cantone, investimento minimo, specializzazione e vigilanza e contatta direttamente le società.

L’utilizzo è gratuito per i privati e per le società. ASSET.CH non fornisce consulenza e non intermedia investimenti – l’accordo lo conclude direttamente con la società.

Alla directory.

Società verificata: l’amministrazione ha verificato che la società esiste ed è attiva nel registro di commercio o nel registro IDI, che la persona registrata ha il diritto di rappresentare la società (diritto di firma o procura), che il suo documento d’identità corrisponde al nome nel conto e che l’indirizzo e-mail appartiene alla società. Se la società modifica il nome, l’IDI, il sito web o il link al registro, il contrassegno scompare fino a una nuova verifica.

Vigilanza verificata: è stata inoltre controllata l’iscrizione nel registro dell’autorità di vigilanza (p. es. FINMA).

Né l’una né l’altra costituiscono una raccomandazione o una garanzia della qualità della consulenza.

Alla voce Messaggi le Sue conversazioni sono visualizzate come una chat. Può allegare fino a 3 file (PDF, JPG o PNG, al massimo 10 MB ciascuno); sono salvati in forma cifrata e aperti solo per le persone coinvolte. «Letto» indica che l’altra parte ha visto il Suo ultimo messaggio.

• Supporto: con «Contatta il supporto» scrive al team di ASSET.CH; anche la risposta compare alla voce Messaggi. Senza conto rispondiamo per e-mail con un link personale.
• Segnala o blocca: sotto ogni conversazione può segnalare spam, tentativi di truffa o molestie. Solo allora l’amministrazione può leggere la conversazione. Bloccare pone fine al contatto; chi ha bloccato toglie il blocco scrivendo di nuovo.
• E-mail: alla voce Impostazioni sceglie un’e-mail per ogni messaggio, un riepilogo giornaliero o nessuna e-mail.
• Aiuto IA (se attivato): «Traduci» su un messaggio, se lo desidera automaticamente; durante la scrittura «Proponi una risposta», «Più cortese», «Più breve», «Correggi» e «Traduci in». Sono solo proposte: nulla viene inviato senza il Suo clic.

Ogni profilo dispone di un modulo di contatto. Affinché le società ricevano richieste autentiche, i privati confermano una sola volta la propria identità: indirizzo e-mail, un documento d’identità ufficiale con selfie, verificato dal team di ASSET.CH, e – dove è configurato un servizio SMS – il numero di cellulare tramite codice SMS. Senza conto non è possibile alcun contatto; cercare e confrontare è possibile anche senza conto.

1. Crei un conto gratuito e confermi il Suo indirizzo e-mail.
2. In Verifica carichi il documento d’identità e il selfie e, se richiesto, confermi il numero di cellulare.
3. Invii il messaggio. Le risposte si trovano in Messaggi; riceverà inoltre un’e-mail.

Invece di scrivere alle singole società, in Nuova richiesta può descrivere ciò che cerca (p. es. gestione patrimoniale da CHF 500’000 a Zurigo). Le società adatte ricevono la richiesta senza il Suo nome e senza dati di contatto e possono inviarLe un’offerta.

Confronta le offerte in Le mie richieste. Solo quando risponde a un’offerta, quella sola società vede il Suo nome. Una richiesta scade automaticamente, oppure la chiude Lei stesso.

La verifica protegge le società da richieste false e Lei dall’uso abusivo del Suo nome.

• Indirizzo e-mail: lo conferma tramite il link ricevuto dopo la registrazione.
• Documento d’identità: foto del fronte e del retro e un selfie con il documento. Il team di ASSET.CH verifica le immagini. Sono salvate in forma cifrata, solo l’amministrazione può vederle e vengono eliminate al momento della decisione.
• Numero di cellulare (dove è configurato un servizio SMS): riceve un codice via SMS. Un numero può essere collegato a un solo conto.

Se il controllo viene respinto, vede il motivo in Verifica e può inviare nuovamente la documentazione.

Il profilo è gratuito. Si registri con un indirizzo e-mail del dominio della Sua società (nessun servizio e-mail gratuito come Gmail).

1. Compili il profilo: categorie, specializzazioni, investimento minimo, vigilanza, testi, logo.
2. In Verifica indichi l’IDI e confermi di avere il diritto di rappresentare la società – come persona iscritta nel registro di commercio con diritto di firma o con una procura – e carichi una foto del Suo documento d’identità con un selfie.
3. L’amministrazione verifica e attiva il profilo. I documenti e le immagini dei documenti d’identità caricati sono salvati in forma cifrata ed eliminati dopo la decisione.

Le società verificate ricevono le richieste che corrispondono alle loro categorie, ai loro cantoni e al loro investimento minimo. Lei vede la richiesta senza il nome e i dati di contatto della persona.

• In Richieste invii un’offerta: breve, concreta e senza dati di contatto nel testo (la persona risponde tramite la piattaforma).
• Se la persona risponde, ne nasce una normale conversazione in Messaggi.
• Se desidera essere informato via e-mail sulle nuove richieste, lo imposta direttamente in Richieste.

In Richieste può creare fino a 10 modelli di risposta. Quando risponde, sceglie un modello e i segnaposto {titolo}, {categoria} e {cantone} vengono compilati con i dati della richiesta. Poi adatti il testo – un’offerta personale convince di più.

Ogni richiesta ha uno stato: nuova, letta, offerta inviata, in contatto o chiusa. «Acquisita» o «persa» lo imposta Lei, insieme a una nota interna visibile solo al Suo team (salvata in forma cifrata). In cima alla lista vede le cifre degli ultimi 90 giorni e può filtrare per stato.

In Proposta di testo dai dati del Suo profilo nasce un testo oggettivo. Se l’IA è attiva, può aggiungere parole chiave; l’IA ne ricava una bozza. Utilizza solo i Suoi dati, non fa promesse di rendimento e non inventa cifre. Lei verifica e modifica la proposta prima di adottarla.

Se la traduzione automatica è attiva, le lingue mancanti vengono poi tradotte. I testi che scrive o modifica Lei stesso non vengono mai sovrascritti.

Dati dal Suo sito web: in alto nel profilo aziendale, in «Riprendere i dati dal Suo sito web», ASSET.CH legge la pagina iniziale e alcune sottopagine del Suo sito e propone categorie, specializzazioni, clienti, lingue, indirizzo, dati di contatto e una descrizione. Lei seleziona ciò che è corretto e poi salva il profilo. Viene letto solo il sito della Sua società (dominio del profilo o del Suo indirizzo e-mail).

Di norma conferma l’accesso con un codice via e-mail. Un’app di autenticazione (p. es. Google Authenticator, Microsoft Authenticator, 1Password) è più sicura: in Sicurezza inizi con la password, scansioni il codice QR e inserisca il primo codice.

Riceve 10 codici di emergenza. Ognuno vale una volta e sostituisce il codice dell’app se perde il cellulare. Li stampi o li salvi in un gestore di password. Senza app e senza codice di emergenza può aiutarLa solo il supporto, dopo una verifica dell’identità.

App o codice per e-mail: in «Sicurezza» stabilisce se vale solo l’app (la soluzione più sicura) o se all’accesso sceglie tra l’app e un codice per e-mail – e con quale metodo inizia l’accesso. Nella pagina del codice passa poi all’altro metodo con un clic. Se disattiva l’app, vale di nuovo il codice per e-mail.

In Sicurezza vede dove il Suo conto è connesso e può terminare singole sessioni o tutte le altre. Se accede da un dispositivo che il Suo conto non ha mai utilizzato, riceve un’e-mail.

Quando inserisce il codice di conferma può scegliere «Considera affidabile questo browser»: il codice non viene più richiesto su questo dispositivo per alcune settimane. Non lo utilizzi su computer altrui. Se modifica la password, tutte le sessioni e i browser affidabili vengono revocati.

Le nuove password vengono confrontate con fughe di dati note; una password trovata in esse viene rifiutata.

I gestori patrimoniali seri non promettono rendimenti. Attenzione a:

• «rendimento garantito», «senza rischi», interessi mensili molto elevati;
• pagamenti anticipati, commissioni per un prelievo, wallet di criptovalute o carte regalo;
• pressioni («solo oggi»), contatti tramite app di messaggistica invece che tramite la società;
• offerte di «recuperare» denaro perso.

ASSET.CH non chiede mai password o codici. Se riceve un messaggio sospetto, segnali il profilo con «Segnala il profilo». I messaggi con schemi tipici vengono inoltre mostrati con un avviso.

Nomi, indirizzi e-mail, numeri di telefono, messaggi e richieste sono salvati in forma cifrata nella banca dati; le immagini dei documenti d’identità e i giustificativi sono inoltre conservati come file cifrati e solo fino alla decisione. Anche i backup sono cifrati.

In Impostazioni può scaricare i Suoi dati (nLPD), modificare il Suo indirizzo e-mail o eliminare il conto. Maggiori dettagli nell’informativa sulla protezione dei dati.