Quanto costa una gestione patrimoniale?
Inserisca il Suo patrimonio: il calcolatore mostra il costo che società verificate indicano come valore indicativo – in percentuale e in franchi all’anno.
Costi per CHF 2'000'000.– (fascia CHF 1–5 milioni)
Per questa selezione nessuna società ha ancora indicato un valore indicativo. Scelga un’altra categoria o tutta la Svizzera – oppure consulti le società nell’elenco.
Alla directoryValori indicativi secondo le società, senza garanzia di ASSET.CH, ordinati dal più basso al più alto. I posti sponsorizzati non hanno alcuna influenza. Vincolanti sono solo le condizioni dell’offerta individuale. Nessun rating e nessuna raccomandazione.
Di che cosa si compongono i costi
Una gestione patrimoniale costa di regola una percentuale del patrimonio gestito all’anno. Più il patrimonio è elevato, più la percentuale tende a scendere – per questo le società indicano i loro valori per fasce di patrimonio.
Presti attenzione al modello di commissione: una commissione all-in comprende anche le spese di deposito e i costi di transazione della banca. Con una semplice commissione di gestione questi costi si aggiungono. Due percentuali uguali non costano quindi sempre lo stesso. A seconda della società si aggiungono l’IVA, i costi dei fondi e una commissione di performance.
Al primo colloquio chieda tutti i costi in franchi per il Suo patrimonio e come vengono trattate le retrocessioni. Tramite ASSET.CH può inviare gratuitamente la Sua richiesta a più società e confrontare le offerte.
Domande frequenti sul calcolatore dei costi
Da dove provengono i valori?
Le società indicano volontariamente nel loro profilo su ASSET.CH dei valori indicativi: una percentuale annua tipica per ogni fascia di patrimonio. Il calcolatore prende la percentuale della fascia in cui rientra il Suo importo e la converte in franchi all’anno.
Gli importi sono vincolanti?
No. Sono valori indicativi delle società. Vincolanti sono solo le condizioni dell’offerta individuale, che dipendono dai Suoi obiettivi d’investimento, dalla strategia e dalla banca depositaria.
Qual è la differenza tra commissione all-in e commissione di gestione?
La commissione all-in copre la gestione patrimoniale e i consueti costi bancari come spese di deposito e transazioni. Con una commissione di gestione i costi bancari si pagano separatamente. Se possibile, confronti quindi società con lo stesso modello oppure chieda i costi complessivi.
Che cosa sono le retrocessioni?
Le retrocessioni sono compensi che i fornitori di prodotti, come le società di fondi, versano a un fornitore di servizi finanziari. Secondo la legge sui servizi finanziari (LSerFi), questi può trattenerle solo se La ha informata in anticipo e Lei vi ha rinunciato espressamente. Nel profilo vede come una società le gestisce.
I posti sponsorizzati influenzano l’ordine?
No. Il calcolatore ordina esclusivamente in base al valore indicativo, dal più basso al più alto. I posti sponsorizzati valgono solo nell’elenco, dove sono contrassegnati come «Sponsorizzato».
Perché non vedo una mediana?
I valori più basso, mediano e più alto compaiono solo se almeno 3 società indicano un valore per la Sua selezione. Altrimenti scelga una selezione più ampia, ad esempio tutti i cantoni.